Закрыть ... [X]

Достоинства и недостатки линолеума и ламината

Рекомендуем посмотреть ещё:




Государственная Дума опровергла слухи о сборе налогов при переходе с карточки на карточку

Несколько месяцев назад в нашей стране появилась услуга межплатформенного перевода средств физическими лицами и довольно быстро стала набирать популярность. По данным Центрального банка, за последние два года россияне стали гораздо меньше снимать наличные. В то же время мы стали чаще использовать карты не только для платежей в розничных сетях, имеющих терминалы или интернет-магазины, но и при урегулировании различных видов финансовых отношений друг с другом.

Активное использование расчетов между физическими лицами с помощью пластиковых карт - так называемые переводы p2p или карточная карта - вызвало увеличение интереса со стороны налоговых органов к безналичным переводам и вызвало ужесточение контроля за действиями физических лиц ' карты.

Кто имеет право контролировать банковские счета

При совершении безналичных переводов кредитные организации не обязаны уведомлять налоговые органы о каждом платеже своим клиентам. Как и налоговые органы не имеют права рассматривать по своему усмотрению любую сумму, полученную гражданином в качестве налогооблагаемого дохода. Но есть подозрительные транзакции с точки зрения банкиров или налоговых специалистов в отношении контроля над тем, какие банковские организации и налоговые службы наделены определенными полномочиями.

1. В соответствии с законом о противодействии отмыванию денег кредитные организации обязаны контролировать законность средств на счетах клиентов. Если выявляются такие факты, как большая сумма наличных денег, большая передача или регулярный поток средств, банк имеет право потребовать от владельца счета информацию об источнике денег.

В случае отсутствия подтверждения клиентом законности операций с фондами учетная запись может быть заблокирована. Денежный поток замораживается до тех пор, пока налоговые органы не будут уверены в том, что эти средства не будут привлечены к уголовной ответственности и не станут доходом от незаконной коммерческой деятельности. Кроме того, банки обязаны сообщать Rosinformonitoring информацию о поступлениях на счета граждан в следующих случаях:

  • когда сумма операции превышает 600 тысяч рублей;
  • если платежи являются регулярными, а поступления - более 100 тысяч рублей в месяц;
  • полученные от продажи недвижимости на сумму более 3 миллионов рублей.

Другие требования к кредитным учреждениям (например, передача в ФСТ информации о перемещениях на лицевых счетах физических лиц) не предусмотрены законодательством.

2. Денежные переводы с одной банковской карты на другую не облагаются подоходным налогом, независимо от суммы, если они не являются оплатой за товары, выполненные работы, оказанные услуги. То есть переводы лиц с карты на карту должны быть дифференцированы. Невозможно автоматически считать их налогооблагаемым доходом и начислять налог с суммы перевода денег с карты на другую карту.

Мониторинг всех цепочек транзакций осуществляется с использованием искусственного интеллекта, работающего на совместной платформе Центрального банка и Федеральной налоговой службы. Надзорные органы имеют возможность отслеживать любые финансовые транзакции и идентифицировать платежи, которые, по их мнению, являются подозрительными. В то же время налоговые органы имеют право запрашивать у банков статус любого счета физического лица (банковскую карту, денежные средства или металлический счет, депозит и депозит, электронный кошелек и т. д.).

Тем не менее, можно инициировать проверку счета FTS только в том случае, если у налоговых органов есть разумное предположение о том, что у налогоплательщика есть какой-то необъявленный источник дохода. Например, к ним обратился гражданин, который не имеет определенного уровня официального дохода, который претендует на вычет налога на имущество в связи с покупкой жилья. Или, по данным налоговых органов, лицо является арендодателем, но не сообщает о доходах, полученных в налоговую инспекцию.

Если будет найден доход так называемого «неочищенного налога на доходы физических лиц», к гражданину будут применены определенные санкции. Но это возможно только после того, как будет проведена камеральная проверка выплаты подоходного налога с физических лиц в отношении этого лица. Налоговые органы, запросив и рассмотрев объяснения гражданина, должны установить, что факт получения прибыли действительно имел место. Уклонение от уплаты налогов должно быть доказано в суде.

Таким образом, налог на необъяснимое получение карты гражданина не взимается. Но для тех лиц, в отношении которых была проведена налоговая проверка, и дело передано в суды, налог будет оцениваться. Если вина налогоплательщика доказана, он должен уплатить подоходный налог (13% скрытого дохода), а также штрафы и 20% от суммы неуплаченного налога в виде штрафа.

Операции по счетам физических лиц, находящихся под контролем надзорных органов

Прежде всего, счета с частыми депозитами / снятием наличных могут быть подвергнуты налоговой проверке. Кроме того, FTS будет интересоваться регулярными (один раз в день, неделю, месяц и т. Д.) Поступлениями той же суммы независимо от размера перевода (например, платежи за арендуемое имущество). Если организация перечисляет деньги со своего текущего счета работнику вне проекта зарплаты или не указывает цель переданных сумм (экономические издержки, путевые расходы, дивиденды и т. Д.), Это также является причиной того, почему налоговые органы будет запрашивать объяснения у владельца карты. ФТС будет уделять особое внимание лицам, которые получают оплату за свои личные услуги на карточках, но они не платят налоги за этот доход. К ним относятся люди с так называемой «неформальной занятостью», а именно:

  • фрилансеров и телеработников, которые не вступают в гражданско-правовые контракты или трудовые договоры;
  • самозанятые граждане (преподаватели, няни, медсестры, домохозяйки и т. д.), чья работа никоим образом не была выполнена;
  • малые предприниматели (кондитеры, работающие дома, парикмахеры, косметологи и другие представители сферы персональных услуг), которые осуществляют свою деятельность без государственной регистрации.

Финансово ограниченные граждане (банкроты, должники, безработные) будут находиться в поле зрения налоговых органов, чьи личные счета будут показывать денежный поток.

Требование быть предвзятым налоговыми органами может также представлять другие категории лиц, получающих переводы на банковские карты. Например,

  • владелец любых иностранных активов;
  • те, кто живет за границей и получают заработную плату от российского работодателя;
  • участник крупных сделок с жильем или автомобилями;
  • продавец собственной недвижимости; арендодатель жилья, гаража и другого имущества;
  • физическое лицо - продавец интернет-магазина;
  • индивидуальный предприниматель, работающий без открытия текущего счета;
  • игрок, выигравший;
  • лауреат премии в лотерее;
  • подарок получателя и т. д.

Таким образом, причина думать об уплате подоходного налога - это люди, чья прибыль соответствует признакам налогооблагаемого дохода, а также тем, кто использует переводы p2p в качестве платежной службы. Обычные граждане, которые получают необлагаемый доход на карточках (погашение долга, семейный платеж, пособия, стипендии, алименты и т. Д.), Не затрагиваются. Но механизм проверки далеко не идеален, и вы можете получить приглашение от налогового инспектора, требующее сообщить о практически любой передаче между отдельными лицами. Поэтому стоит запастись не только терпением и терпением, но и документами, подтверждающими, что полученные деньги не являются доходом. Они могут быть:

  • СДВ, если это погашение кредита (более 10 тысяч рублей в соответствии со статьей 808 Гражданского кодекса Российской Федерации требуют письменных финансовых отношений);
  • подарочные документы (как от родственников, так и от других людей);
  • сертификаты платежей, полученные от работодателя, в дополнение к заработной плате;
  • объяснения в случаях, когда это совместная небольшая покупка, возмещение личных расходов и т. д.;
  • скриншот с экрана компьютера (при продаже личных вещей на рекламе через сайты продаж и т. д.);
  • разъяснение плательщика с целью оплаты.

В то же время будет создана единая платформа Центрального банка и Федеральной налоговой службы для регистрации всех безналичных платежей, и механизм будет отлажен, чтобы обнаружить факты получения неучтенного дохода гражданами.

  1. При переходе на карточку физическому лицу отправитель несет полную ответственность за указание информации в поле «Цель платежа». Это один из признаков того, что эта сумма считается либо не облагаемым налогом доходом, либо облагается подоходным налогом с населения.
  2. Получатель, который снимает средства, полученные на карточке в банкомате, должен ответить на вопрос: «Что я могу сообщить налоговому инспектору об источнике этой квитанции? Что документировано, чтобы оправдать это? ».




ШОКИРУЮЩИЕ НОВОСТИ



Video: Путин о накопительной части пенсии

Как Убрать СИНЯК? ✅7 Способов Избавиться от СИНЯКОВ
Государственная Дума опровергла слухи о сборе налогов при переходе с карточки на карточку

Деревенский стиль в дизайне
Государственная Дума опровергла слухи о сборе налогов при переходе с карточки на карточку





Похожие статьи

Оранжевый тирамису
Увлажняющий крем и легкий эффект загара
Как написать эссе по теме 1 сентября
Как сделать фотографию темнее в Photoshop
Как найти перпендикулярный вектор

decencia-ayanasu-review.site / Карта сайта / Карта сайта